На аренде чего можно заработать. Как заработать на посуточной аренде квартир: бизнес план. Долгосрочная аренда квартиры

Большинство покупателей недвижимого имущества в первую очередь заботятся о сохранности своих капиталов. Однако немногие из них делают следующий шаг и переходят к активным действиям, направленным на превращение работы с объектами строительства в один из основных источников дохода. Между тем, осознанные и обоснованные действия в этой области способны приносить прибыль, превышающую среднюю ставку по банковским депозитам.

Чтобы определить, как заработать на недвижимости, следует рассмотреть преимущества и недостатки различных методик, изучить тенденции на региональном рынке. К примеру, в маленьких городах апартаменты и производственные площади могут оказаться невостребованными, а в курортных зонах квартиры и коттеджи лучше сдавать в аренду посуточно. Фактически бизнес в сфере недвижимости - это постоянный перебор предложений и поиск потенциально доходных вариантов.

В целом выделяют два основных способа заработка :

Перепродажа. Идея основана на том, что недвижимость всегда дорожает в перспективе и в определенный момент может быть выгодно продана. Однако на практике это выглядит несколько иначе, поскольку стоимость объектов связана со стабильностью валюты, экономической ситуацией, платежеспособностью покупателей. Это особенно заметно при работе с элитными объектами, поэтому для бизнеса на купле-продаже недвижимости инвесторы предпочитают выбирать жилье эконом-класса в новостройках;
Сдача в аренду. При подобном использовании недвижимости, инвестор создает идеальный источник пассивного дохода. Популярностью пользуются квартиры, дома, офисные и складские помещения, однако, при средней доходности в 4–10% вложения окупаются достаточно медленно.

Эти способы не исключают друг друга: любой приобретенный объект можно сдать в кратковременную или долгосрочную аренду, а по достижении стоимостью рыночного максимума - продать.

Даже начинающий инвестор знает, как заработать на аренде недвижимости при работе на рынке жилья. Однако можно получать доход, работая не только с квартирами, но и с коттеджами, хостелами, апартаментами, загородными домами, коммерческими объектами и даже гаражами.

Долгосрочная аренда квартиры

Сдать клиентам для длительного проживания можно любую квартиру - вопрос лишь в цене. Можно построить бизнес на аренде недвижимости, работая как с элитным многоуровневым жильем, так и с отдельными комнатами в коммуналке и даже в общежитии. В этих случаях не требуется дорогой ремонт - намного важнее расположение квартиры, транспортная доступность, наличие поблизости медицинских и образовательных учреждений, торговых и развлекательных центров.

Изучая, как заработать на аренде квартир, следует обратить внимание на вторичный рынок. Здесь можно найти объекты, не требующие капитального ремонта, а покупку оформить в ипотеку, компенсируя взносы за счет арендной платы.

Достоинство такого метода - в простоте и минимуме усилий для инвестора. Достаточно один раз найти арендаторов, а потом в течение нескольких лет регулярно получать платежи.

К числу недостатков можно отнести длительный период окупаемости: при годовой доходности в 3–5% он может составить не менее 15–20 лет.

Посуточная и почасовая аренда

Получить более высокий доход от арендного бизнеса недвижимости можно при сдаче квартир посуточно или почасово. Однако такой агрессивный метод требует постоянного участия владельца или наемного управляющего: жильцов нужно заселять, выселять, делать после них уборку и стирать белье.

Приобретая для сдачи в аренду несколько квартир, инвестор должен подобрать их достаточно близко друг от друга, так как заработать на посуточной аренде удаленных объектов немного сложнее - приходится постоянно перемещаться по городу. Почасовая аренда, вообще, требует проживания по соседству или организацию офиса в непосредственной близости от квартирного пула.

Подобный способ получения дохода иногда даже не требует покупки квартиры. Субаренда - пример того, как заработать на недвижимости без вложений: достаточно снять квартиру на длительное время, а затем заселять в нее арендаторов посуточно или почасово.

Достоинство этого метода - более высокий доход в сравнении с долгосрочной арендой.

Основные недостатки - это необходимость постоянного личного участия, высокий риск повреждения имущества и проявление недовольства соседей.

Организация хостела

Организация хостела в многокомнатной квартире иллюстрирует, как можно заработать на недвижимости путем дальнейшего ее дробления. В хостеле в аренду сдаются даже не комнаты, а спальные места на двухэтажных кроватях: такие условия вполне устраивают молодежь и туристов. При этом в одной комнате может проживать одновременно 5–6 человек, оплачивающих место в размере 600–800 рублей за сутки.

Известно, что оказывать гостиничные услуги и размещать жильцов можно только в помещениях нежилого фонда. Поэтому в обычной квартире заселять жильцов следует путем заключения с ними договора аренды. Кроме того, регистрация СПД требуется для оформления командировочных документов тем, кто в этом нуждается.

Достоинства организации хостела:

Самая высокая прибыль от аренды жилой недвижимости;
Доход гарантирован даже в случае частичного заполнения;
Бизнес подходит для владельцев небольших капиталов, так как заработать на недвижимости с нуля можно, используя в качестве хостела даже комнату в собственной квартире.

Недостатки этого метода - расходы на ремонт, рекламу и необходимость постоянного обслуживания помещения (стирки белья, уборки).

Аренда таунхауса

Жилые дома небольшой этажности, расположенные в пригородах, позволяют инвестору зарабатывать на недвижимости как с помощью сдачи в аренду объекта целиком, так и разделяя его на несколько небольших помещений. Огромные площади многоуровневых квартир в таунхаусах подвергаются незначительной перепланировке, после чего значительно возрастает доходность малого бизнеса - недвижимость, перестроенная таким образом, начинает приносить до 100% прибыли.

Недостаток такого способа аренды - не самый высокий спрос на подобные объекты, вследствие чего поиск арендаторов занимает обычно некоторое время.

Аренда загородных домов

Жильцы обычно предпочитают такие дома именно благодаря их удаленности от города, поэтому вопросы экологии (наличие поблизости водоема, леса, чистый воздух) требуют отдельного внимания. Также важны размеры участка, самого коттеджа и наличие подъездных путей - не менее 8–10 соток земли и не более 100–120 м² общей площади помещения.

Рассматривая, следует принимать во внимание возможность покупки земли и строительства дома: для этого требуются вложения ненамного больше, чем при покупке двухкомнатной квартиры в популярном спальной районе.

Сколько можно заработать на недвижимости: стоимость аренды коттеджа в 10–15 км от крупного города, расположенного в живописном месте, как минимум втрое превышает ежемесячную плату за ту же двухкомнатную квартиру.

Строительство или покупка многоквартирного дома

Такой крупный проект требует значительных капиталовложений - поэтому строительство многоквартирного дома чаще всего проводится силами нескольких вкладчиков, знающих, как заработать на инвестициях в недвижимость. При этом можно не продавать, а сдавать в аренду все расположенные здесь квартиры и коммерческие площади.

Реализации проекта сопутствуют получение множества разрешений, выбор места для постройки, привлечение инженеров, архитекторов, строительных и монтажных бригад, составление смет и другой документации. Основные такого рода - это большой доход и настолько же огромные вложения, измеряемые сотнями миллионов рублей.

Вложение средств в зарубежные объекты

Благодаря комфортным экономическим условиям вложения в иностранные объекты выглядят привлекательными для инвесторов, тогда как заработать на недвижимости в России при нестабильности отечественного рынка намного сложнее.

В первую очередь покупателей интересуют коттеджи, квартиры на берегу моря, апартаменты, а также объекты в крупных туристических центрах. Чтобы получать доход от аренды подобного имущества, проще всего привлечь одну из местных управляющих компаний, специалисты которой знают, как заработать на рынке недвижимости в конкретном регионе. Ремонт, меблировка, заселение и выселение жильцов проходят без вмешательства собственника, которому компания выплачивает комиссионные в размере 4–6% от стоимости недвижимости в год.

Недостатки такого способа инвестирования заключены в необходимости изучения местного законодательства и периодическом посещении иностранного государства, а к числу достоинств можно отнести надежность, стабильность и возможность получения пассивного дохода в иностранной валюте.

Аренда номера в апартаментах

Апартаменты и апарт-отели становятся все более популярными на отечественном рынке недвижимости. Несмотря на схожесть с обычными квартирами, апартаменты обычно представляют собой помещения нежилого фонда, а потому работа с такими объектами - это полноценный бизнес на коммерческой недвижимости.

Владелец может использовать помещение под офис, сдавать его в аренду одному или нескольким жильцам помесячно и посуточно, а также привлечь управляющую компанию, которая будет проводить все указанные операции за определенный процент от прибыли. Учитывая, можно предположить, что апартаменты намного дешевле эквивалентной по площади квартиры, а потому вполне реально получать от инвестиций до 20% годового дохода.

К числу недостатков подобного бизнеса относят статус нежилого помещения и сопутствующий ему налог в 2% от стоимости. Кроме того, при покупке апартаментов нельзя получить налоговый вычет, а при банкротстве владельца такая собственность подлежит изъятию.

Гостиницы и отели

Несмотря на некоторую сезонность, гостиничный бизнес является одним из самых востребованных среди инвесторов вследствие своей доходности. Интерес вызывает все - от мини-отелей и хостелов до огромных пятизвездочных отелей на берегу моря.

В качестве объекта для инвестиций также может выступить модернизация существующей или строительство новой гостиницы - в зависимости от размеров стартового капитала инвестор может выбирать из большого числа вариантов:

Строительство гостиниц в привлекательных для туристов регионах;
Строительство мини-отелей в курортных зонах;
Покупка и последующая модернизация готовой гостиницы;
Приобретение иностранных гостиничных комплексов.

Как заработать деньги на недвижимости: трехзвездочные отели окупаются за 6–10 лет, а элитные - за 15–20 при условии строительства «с нуля». Модернизация существующего комплекса с последующим повышением цен на проживание может окупиться за меньший срок - не более 3–5 лет.

Аренда коммерческой недвижимости

Работа с подобными объектами требует несколько иного подхода и достаточно большого капитала. Изучая, как заработать на коммерческой недвижимости, следует обратить внимание на привлекательность помещения именно для бизнесменов: одним нужна низкая арендная плата, других интересует место с высокой проходимостью, третьи нуждаются в организованных подъездных путях для отгрузки товара.

В качестве коммерческой недвижимости обычно выступают:

Торговые залы и центры, помещения под магазин;
Заведения общепита;
Развлекательные центры;
Складские и производственные помещения;
Офисы и бизнес-центры.

Достоинства инвестиций в коммерческую недвижимость - это быстрая окупаемость и стабильный высокий доход, порядка 8–12% годовых. Кроме того, имеет смысл разделить крупный объект на несколько более мелких - так как заработать на сдаче в аренду нескольких маленьких помещений и найти для них арендаторов намного проще.

Основной недостаток такого метода - значительное падение спроса в периоды экономических кризисов.

Аренда гаража, бокса, парковочного места

Покупка гаража или бокса может оказаться неплохим пробным вариантом для тех, кто сомневается - можно ли заработать в недвижимости? Подобные объекты вполне реально сдать в аренду:

Владельцам автомобилей;
Автомеханикам, открывающим собственную мастерскую;
Предпринимателям для организации небольшого производства.

Рассматривая, следует изучить достоинства и недостатки следующих вариантов:

Отдельно стоящие гаражи;
Бокс в гаражном кооперативе;
Места на подземной парковке;
Парковочные места под навесом на улице.

Очевидно, что достоинства инвестиций в гаражи - это низкий порог входа (до 300 тысяч рублей) и простота оформления. Однако с этим связан и главный недостаток - невысокая доходность (до 4000–5000 рублей в месяц с одного объекта).

Инвестиции для получения дохода от перепродажи

Бизнес по продаже недвижимости чаще всего основывают именно на строительстве объектов либо на других мероприятиях, направленных на повышение его рыночной стоимости (ремонт, благоустройство). Как показывает практика, покупка недвижимого имущества на вторичном рынке с последующим ожиданием повышения стоимости не всегда оправдывает себя вследствие непредсказуемости изменения цен, тогда как инвестиции в строительство основаны на известных сроках его завершения и точном расчете окупаемости.

Коттеджи

Выбирая, следует обратить внимание на такой вид вложений в недвижимость, как покупка земли с последующим строительством коттеджа, дачи или загородного дома. Доходность такого вида инвестиций основана на следующем: суммарная стоимость участка и строительных работ на 65–85% ниже рыночной стоимости готового жилья. Также можно купить начатое или незаконченное строительство: учитывая, что дом возводится в короткий срок (4–6 месяцев), вполне реально за год удвоить начальный капитал.

Достоинства такого вида инвестирования:

Высокая доходность;
Возможность поэтапного инвестирования;
Возможность кредитования строительства под залог участка;
Возможность контроля и управления всеми этапами строительства.

Производственные площади

Вложения в строящиеся производственные площади требуют от инвестора немалого опыта и значительного капитала. Новичкам в таких случаях лучше воспользоваться услугами инвестиционных фондов и управляющих компаний, поскольку подобное строительство обычно сопровождается не только значительными суммами, но и сложной работой по оформлению целевого назначения недвижимости, а также получением большого количества разрешений - наличие таких документов на 20–25% повышает цену объекта. Интерес для частных инвесторов представляют:

Производства товаров повседневного спроса и первой необходимости;
Объекты пищевой промышленности, перерабатывающие предприятия;
Мебельные фабрики.

Достоинства инвестиций в производственные площади - это быстрая окупаемость, минимальные требования к отделке и благоустройству территории (обычно этим занимается арендатор). Однако следует учесть и возможные риски - стратегические просчеты ведут к невостребованности объектов.

Перепродажа земельных участков

Несмотря на доступность и минимальные требования к капиталу, инвестиции в земельные участки требуют тщательного анализа перспектив развития местности. Инвестор должен быть уверенным в том, что в конкретном населенном пункте в будущем произойдут какие-то позитивные изменения (будет развиваться инфраструктура, появятся удобные дороги, новые коттеджные поселки), в противном случае инвестиции могут оказаться убыточными.

Это справедливо и для инвестиций в землю, предназначенную для постройки коммерческих или промышленных объектов: изучение тенденции расширения бизнеса позволяет предсказать, какие участки в скором будущем окажутся востребованными.

Преимущества такого способа получения дохода - это:

Возможность начать работу с небольшим капиталом в 300–500 тысяч рублей;
Минимум усилий по обслуживанию собственности;
Возможность увеличить стоимость путем благоустройства территории.

Продажа квартир в новостройках

При покупке квартиры в новостройке инвесторы рассчитывают на то, что по мере завершения строительства стоимость жилья возрастает на 25–35%, что даже выше ставок по банковским депозитам: продолжительность строительных работ составляет обычно два–три года. Самыми выгодными считаются инвестиции в жилье на ранних этапах, когда стройка находится на уровне котлована.

Разумеется, при выборе объекта нужно учесть его планировку, местоположение, транспортную доступность, инфраструктуру и перспективы развития всего микрорайона - это в значительной степени влияет на цену квартиры при последующей продаже.

Так как заработать на продаже недвижимости в этом случае можно даже с капиталом в 1,3–1,6 млн рублей - этот способ пользуется известной популярностью среди вкладчиков.

Однако инвестиции в новостройки сопровождаются и риском: строительство может быть заморожено по решению властей или вследствие банкротства застройщика.

Видео по теме Видео по теме

Приобретение квартиры в плохом состоянии

Значительная часть владельцев квартир не обладает силами или достаточными ресурсами для периодического проведения капитальных ремонтов и поддержания помещения в приемлемом состоянии. Кроме того, некоторых собственников в принципе не интересует состояние собственного жилья.

Подобные объекты являются предметом постоянного внимания инвесторов, знающих, как заработать на перепродаже недвижимости: даже небольшой ремонт позволяет на 25–30% повысить рыночную стоимость квартиры.

Преимущество такого метода - возможность получить существенный дополнительный доход, иногда вдвое превышающий первоначальные вложения.

К числу недостатков можно отнести некоторую потерю времени, средств на ремонт, а также высокий уровень конкуренции - подобные объекты интересуют многих риэлторов.

Покупка недвижимости в залоге

Кредиты и займы в банках доступны не только физическим, но и юридическим лицам. Если должник объявляет себя банкротом, находящаяся в залоге собственность продается на торгах для погашения убытков кредиторов. Поэтому здесь иногда можно приобрести жилую и коммерческую недвижимость на 25–30% дешевле ее рыночной стоимости.

Однако механизм проведения аукционов нельзя назвать простым, а для участия в нем инвестор должен обладать известным опытом и соответствующим капиталом - оформить кредит или ипотеку на залоговую недвижимость нельзя. Кроме того, подходящие объекты выставляются на продажу нечасто: на их поиск нужно затратить некоторое количество времени и сил.

Как заработать на недвижимости: актуальность вопроса + способы заработка на продаже недвижимости + 4 типа аренды + советы тем, кто хочет заработать на недвижимости в 2017 году.

По данным издания «Коммерсант», рынок жилья в 2017 году продолжает проседать, особенно первичный сегмент элитной недвижимости, который только за весну потерял 20% стоимости.

Чуть медленнее падает вторичный рынок.

Однако все те, кто знаком с экономическими трендами, начинают скупать жилье по бросовым ценам. Почему? — Потому что все ждут, что с конца 2017 года начнется экономический рост.

Покупай, когда дешево – продавай, когда дорого. Значит, самое время задуматься над тем, .

Кратко об актуальности операций с жильем

С учетом постоянного спада на цены в сфере жилья как первичного, так и вторичного, статья о том, как заработать на недвижимости, выглядит не совсем уместно. Но это только на первый взгляд.

Рынок недвижимости действительно нестабилен, но демонстрирует определенные признаки выздоровления.

Так, в целом он продолжил падение, но удивительным образом вырос на 30% рынок жилья бизнес-класса. Также растет цена на торговую недвижимость и офисные центры (правда только в Москве).

Но так как это уже совсем другая весовая категория бизнеса, то рассматривать сегмент коммерческой недвижимости не будем – это мало кому по карману.

Также не будем очень подробно останавливаться на вторичном рынке земли, так как он не просто обвалился, а стал практически бесперспективным (за исключением некоторых регионов).

Дело в том, что земли сельхозназначения и в городской черте по бросовым ценам продаются государством с аукционов, а потому спрос на вторичном рынке не очень высок – зачем переплачивать?

Хостел — это немного облагороженная ночлежка для тех, кому обычная гостиница не по карману. В последнее время они очень популярны среди студентов.

Суть такого заработка сводится к тому, что многокомнатную квартиру обставляют кроватями с двумя или даже тремя этажами, а потом сдают в аренду не комнаты, а спальные места.

Такое место стоит обычно очень дешево, но в одну комнату может набиться, как кильки в консервную банку, очень много постояльцев, что и обеспечит неплохую доходность, которая может даже превысить доходы традиционных отельеров.

Так, если селить в одну комнату по 5-6 человек, можно получать до 1000 рублей в сутки.

В случае каких-то массовых мероприятий, например, чемпионата по футболу или олимпиады, доходность может вырасти до 1000 рублей в час, но такие возможности выпадают крайне редко, хотя уже сейчас некоторые инвесторы присматривают себе дешевые квартиры под хостелы под следующее мировое футбольное первенство.

PS. Правда тут есть нюанс – согласно законодательству, такие массовые заселения официально можно делать только в нежилом фонде – для этого нужна специальная коммерческая недвижимость.

Однако, если есть желание заработать и возможности для этого, то почему бы и не попробовать?

Схема с использованием договоров аренды и субаренды позволяет сдавать жилье сразу многим людям на почасовой основе – значит выйдет тот же хостел.

Из главных недостатков можно назвать быстрый износ ремонта квартиры и необходимость постоянной уборки, что, впрочем, компенсируется неплохими доходами для жителей крупных городов или для заработка на недвижимости около вокзалов.

Аренда номера в апартаментах происходит похожим образом, только сдается не койка, а комната или квартира целиком. В отличие от традиционной аренды квартир, такая недвижимость должна иметь статус коммерческой, и обойти эти ограничения так, как с хостелом, будет очень проблематично.

Как заработать на нежилой недвижимости?

Чтобы статья была полной, надо хотя бы кратко упомянуть об аренде нежилой недвижимости, такой как гаражи, парковочное место и бокс.

Стать миллионером на аренде (тем более субаренде) таких помещений проблематично, но дополнительный доход еще никому не мешал.

Предположим, у вас есть бокс или гараж в кооперативе, а может быть просто лишнее место на парковке, которые вы использовать не намерены. Допустим, было у вас два автомобиля, но в период кризиса второй вы продали, и теперь место пустует.

Можно также купить гараж или даже несколько специально под нужды заработка.

Полноценный гараж в ценах 2017 года стоит около 300 000 рублей. Если , то будет до 200 000 рублей. Его аренда будет стоить 4 — 6 000 рублей в месяц.

Окупаться такой «инвестиционный портфель» будет довольно долго, но не стоит забывать об инфляции и девальвации.

За последние 10 лет рубль очень сильно просел, а цены на аренду выросли. То есть, это имеет смысл делать не столько как заработок, сколько для сохранения своих капиталов в будущем. Гараж ведь можно и продать в случае чего.

Кроме того, в сельской местности разнообразные амбары и технические постройки, теплицы и пр., вполне можно сдавать в аренду так же, как и гаражи.

Как зарабатывать на недвижимости, не имея стартового капитала?

Все секреты создания пассивного заработка раскрывают в видео:

Так как заработать на недвижимости в России в 2017 году?

Если кратко, то очень аккуратно и с большой осторожностью.

Однако, после кризиса 2015 года ситуация стала улучшаться, а значит, пора задумываться о том, как заработать на недвижимости – жилой или коммерческой уже не так важно.

Как мы и говорили, покупать надо, когда цены падают (как сейчас), а продавать, когда они растут, что, согласно прогнозам, произойдет уже в четвертом квартале 2017 года.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Редкий инвестор сегодня имеет возможность быстро и выгодно перепродать свою зарубежную недвижимость. Более предсказуемый доход приносит сдача собственности в аренду. На какую годовую прибыль можно рассчитывать и что нужно сделать, чтобы остаться в ощутимом плюсе?

Далеко не все россияне, располагающие возможностью купить недвижимость за границей, осознали, насколько выгодной бывает рента. Выбор «неправильных» объектов для аренды и отказ от ипотечного кредитования - главные ошибки. Между тем, как уверяют эксперты, за рубежом вполне реально получить 10% и даже более 20% годовых! Как же обеспечить максимальную доходность вложений в зарубежную недвижимость?

Не надо баловать арендатора

Сосредоточимся на сценарии, когда объект покупают исключительно для того, чтобы сдавать в аренду - именно эту стратегию принято называть buy-to-let («купить, чтобы сдать»). В Москве рента приносит в среднем 4-4,2% годовых, за рубежом можно получить доход выше - но для этого нужно действовать грамотно и следовать определенным правилам.
Первый совет экспертов - сразу же понять, что под аренду не надо покупать то, что покупают для собственного отдыха. «Себя хочется побаловать - вы подбираете лучшее место, лучший вид, лучшую мебель. Все это сильно повышает стоимость покупки и эксплуатации недвижимости, уменьшая доходность», - отмечает Сергей Сандер, основатель и партнер компании Sander Estates S. A. С ним согласны эксперты компании IntermarkSavills, добавляя, что у дорогих объектов арендная ликвидность низкая, поэтому лучше иметь дело с самой востребованной недвижимостью, а именно средним ценовым диапазоном.
Не менее важно определиться с целью покупки. «Если есть желание совместить приятное с полезным, использовать недвижимость для отдыха несколько месяцев в году, а все остальное время сдавать, то выбирать нужно среди любимых курортов, - рассуждает Сергей Сандер. - Но если рассматривать это только как бизнес, следует обратить внимание и на крупные города с высоким спросом на жилье». Для получения высокого и стабильного дохода от аренды эксперт рекомендует коммерческую недвижимость - номера в апарт-отеле или мини-отели.

Как можно меньше рисков

Не менее важно правильно выбрать страну. Руководитель департамента инвестиций в зарубежную недвижимость компании IntermarkSavills Игорь Индриксонс советует сосредоточиться на старой Европе, например Великобритании или Франции. Прибыль владельца там зачастую ниже, чем на развивающихся рынках, - зато существуют финансовые инструменты, которые позволяют увеличить доход от вложенного капитала в четыре-пять раз. Главный из них - ипотечное кредитование.

Кроме того, в Западной Европе отлажены механизмы снижения инвестиционных рисков. Например, в Британии можно застраховать финансовые риски - на случай если арендатор испортит имущество, не внесет оплату или если возникнут юридические сложности с его выселением.

Наконец, не стоит забывать о системе гарантированной прибыли от аренды (rental guarantee). Такие программы есть и за пределами Старого Света, но гарантии в Египте и в Великобритании - это, как говорят в Одессе, две большие разницы.

Как работают управляющие компании

К тому же, живя в другой стране, недвижимостью сложно управлять самостоятельно. Находить арендаторов можно и через интернет, но вопрос уборки и текущего ремонта остается открытым.
Управляющие компании за процент от прибыли помогают решить все проблемы разом. И именно с управляющими компаниями в ряде крупных курортных комплексов можно заключить договор с гарантированной доходностью. «Стоимость услуг управляющих компаний зависит от страны, - говорит Сергей Сандер. - Обычно это комиссия от 3-5% до 10-15% от оборота или фиксированная рента. Последний вариант встречается редко и только в крупных проектах с сильным опытным менеджментом». Управляющий директор компании InvestPravo Property Элина Сиванкова рассказывает: «Несколько новых предложений с гарантией рентного дохода есть на Кипре, который пользуется круглогодичным спросом среди отдыхающих. В Португалии в таких схемах нередко участвует государство, поддерживающее рынок арендного жилья. Несколько предложений есть в Италии. Обычно управляющая компания, которая предлагает инвестору гарантированный доход, - это дочерняя структура застройщика, что обеспечивает более профессиональное обслуживание».

С некоторыми предложениями rental guarantee связана серьезная проблема: по словам Игоря Индриксонса, такие объекты могут продаваться по завышенной цене. Иными словами, гарантированный доход от аренды встраивается в цену объекта.
Здесь главный союзник и консультант инвестора - банк: беря на себя значительную часть рисков, он проверяет адекватность цены и надежность управляющей компании.

Арендный калькулятор

Сама по себе аренда - это не сверхприбыльный бизнес. «Сдача жилья внаем по доходности сравнима с консервативными банковскими вкладами, - говорит Элина Сиванкова. - Среднеевропейские показатели не превышают 5-6% годовых». Примерно такие же ставки и в программах rental guarantee.
Увеличить эффективность вложений можно, используя банковское финансирование. Игорь Индриксонс считает: россияне пока не оценили потенциал схемы buy-to-let, поскольку не понимают, что инвестора должна интересовать не столько доходность самого актива, сколько возврат инвестиций (ROI - Return of investments), то есть процент не от стоимости квартиры, а от вложенных средств. Ипотека позволяет сократить размер вложений, значительно улучшив конечный финансовый результат.

«Давайте приведем реальный пример, - говорит Сергей Сандер. - Швейцария, курортный дом отдыха в горах с термальными источниками. Стоимость студии составляет 350 000 швейцарских франков, сдавать в аренду можно 11 месяцев в году, хотя бы один месяц необходимо жить самому. Доход от сдачи в аренду составляет 600-800 франков в неделю, или 2400-3200 франков в месяц. Если взять среднюю ставку 2800 франков в месяц, умножить на 11 месяцев и вычесть 3000 франков в год на содержание, то получится порядка 8% годовых. Если недвижимость покупается с привлечением кредита, то доход на вложенные средства может оказаться выше - около 13%. Но нужно понимать, что если брать долгосрочную перспективу на 5-10 лет, то ремонт квартиры плюс сезонные перепады в заполняемости курорта могут скорректировать данные цифры».

Кредит - это выгодно

Другой пример более конкретно иллюстрирует, как ипотека влияет на прибыль инвестора. Проект с гарантированной доходностью 11,8% без учета роста стоимости актива. Инвестор покупает номер в пятизвездочном отеле на гольф-курорте. Полная цена номера - 250 000 фунтов. Начальный взнос - 82 500 фунтов, остальное покрывает ипотечный кредит под 3% годовых, получение которого гарантирует застройщик (можно взять до 70% от стоимости на 25 лет). Причем есть вариант, позволяющий выплачивать только проценты, а тело долга вернуть банку после перепродажи объекта. 6-процентная прибыль от аренды гарантирована на 10 лет. Если реальный доход выше, оставшаяся сумма делится поровну между инвестором и управляющей компанией.

Каков же предполагаемый финансовый результат этой сделки? Выплаты по кредиту составят 5250 фунтов в год. Плата за содержание объекта - ноль. Продать объект можно в любой момент, не дожидаясь полной выплаты кредита. Доход от аренды за вычетом платы за кредит - 9750 фунтов в год (11,8%). Если продать актив через пять лет, то на вложенные 82 500 фунтов можно заработать 48 750 фунтов только на аренде, а если предположить рост стоимости объекта на 5% в год, то доход составит более 111 000 фунтов. Это 134% за пять лет, или невероятные 27% годовых! 70% рисков лежит на банке, и инвестор в любом случае сохраняет свою собственность.

У частного инвестора есть возможность приобщиться и к профессиональным стратегиям инвестирования. В проектах без гарантий дохода прибыль инвестора может быть самой высокой. Обычно такие предложения расходятся на уровне институциональных инвесторов, но порой и для простых смертных остается место в салоне бизнес-класса.

Игорь Индриксонс рассказывает о реальном проекте, где при покупке номера стоимостью 60 000 фунтов стерлингов в апарт-отеле клиент делает первый взнос 30% (18 000 фунтов). На остальную сумму выдается 10-летний кредит под 4% годовых. С учетом расходов на юриста начальная инвестиция составляет 19 500 фунтов. В отеле 311 номеров, значит, доля прибыли с одного номера - 0,32%. Инвестор не только зарабатывает на самом номере, но и получает долю дохода за дополнительные услуги - мини-бар, телефонные звонки и прочее. Текущая прибыль инвестора - 23 фунта за ночь.
Прогноз наполняемости отеля - 73-80%, годовой рост гостиничного рынка ожидается на уровне 5%. При этих условиях доход составит около 10% в год без использования ипотеки, что само по себе неплохо. С кредитом инвестор получит уже 23% прибыли в первый год, а с учетом роста стоимости актива отдача от инвестиций будет расти и на десятый год достигнет 50% за 12 месяцев!

Доходность формально не гарантирована, но, поскольку проектом управляет крупнейшая в мире управляющая компания (она занимается 4400 отелями, капитализация - $5 млрд), инвестор может спать спокойно.
В IntermarkSavills признают, что подобные инвестиции - это в основном удел крупных игроков, покупающих сразу 20-30 единиц, но хорошие возможности открываются и перед частными клиентами, которые желают купить даже один номер.

Сам себе лендлорд

Разумеется, любой человек может пойти более традиционным путем, просто купить жилье (с ипотекой или без) и сдавать его в аренду. Пускаясь в самостоятельное плавание, надо учитывать и нюансы национального законодательства. Инвестора должна интересовать возможность без проблем выселить арендатора в случае необходимости, а также застраховать финансовые риски. Специалисты IntermarkSavills рассказали, что проблемным рынком в этом отношении является Индия, где арендатора коммерческого объекта бывает невозможно выселить в течение 25 лет. В Европе в этом смысле сложен рынок Германии, где государство регулирует ставки и активно защищает права арендаторов. (В других европейских странах можно расторгнуть контракт, уведомив об этом жильца за один месяц.) В Великобритании существует три вида контрактов ренты. Так что без консультации с профессионалом на арендный рынок лучше не выходить.

Особенности национальной аренды

Национальные особенности каждого рынка сильно влияют на конечный результат инвестиций. Например, в Болгарии и ряде других стран иностранцам крайне редко оформляют ипотечные кредиты, а значит, о прибыли выше 5-6% годовых там можно забыть. В некоторых государствах существуют ограничения на покупку второго дома или квоты для иностранных инвесторов.

При использовании кредита лучше иметь дополнительный источник его погашения или ограничить свой инвестиционный оптимизм. Элина Сиванкова обращает внимание, что жилье далеко не всегда способно само себя выкупать. Хорошо, если при доходности 6% удалось взять кредит со ставкой ниже 4,5%, а размер налогов и прочих расходов не превышает 1,5%. Во Франции государство гарантирует окупаемость ряда объектов, которые продаются по схеме leaseback. При такой схеме инвестор также получает возможность через какое-то время вернуть НДС.

Надо признать, что инвестиционная схема buy-to-let - пока экзотика для рядового российского инвестора. По мнению экспертов IntermarkSavills, причина - в плохом понимании принципов работы западных финансовых рынков. Например, многие ошибочно полагают, что объект невозможно продать, не расплатившись полностью с банком за ипотечный кредит.

Между тем в Великобритании стратегия buy-to-let стала настолько массовой, что аналитики даже возлагали на нее вину за избыточный спрос и появление «мыльного пузыря» на рынке недвижимости. Считается, что каждый третий новый объект в Лондоне покупается с целью заработка на аренде. По данным Ассоциации агентов по сдаче жилья в аренду (ARLA), в последние годы значительно возросло число британцев, работающих с целым портфолио объектов в королевстве и за рубежом.

Можно не сомневаться, что и число россиян, сдающих жилье за границей, будет расти, поскольку очевидно, что зарабатывать на недвижимости только за счет роста рынка получается далеко не всегда.

Советы инвестору при схеме buy-to-let от ARLA (Великобритания)

Что ДЕЛАТЬ

Планируйте инвестиции на средний или длительный срок.
Убедитесь, что рентный доход превысит платежи по кредиту и дополнительные расходы.
Проведите ремонт и обставьте жилье по стандартам, соответствующим классу объекта, особое внимание уделите кухне и санузлу.

Чего НЕ ДЕЛАТЬ

Не обустраивайте жилье под аренду в соответствии с вашим личным вкусом.
Не покупайте жилье с потенциальными проблемами в обслуживании, например с обилием дерева в отделке или большим садом.
Не рассчитывайте поручить управление объектом друзьям и родственникам в свое отсутствие.
Не пытайтесь самостоятельно составить контракт - обратитесь к профессионалам.

Посуточная аренда квартир – один из способов своеобразной предпринимательской деятельности, сопряжённый с определёнными издержками и рисками.

На бизнес-форумах не утрачивает актуальности тема о посуточной аренде квартир. В качестве объекта сдачи в наём может выступать пустая бабушкина квартира, жильё, купленное в ипотеку, либо собственная квартира, которую хочется сдать подороже, а самому снимать более дешёвое жильё. Проявляют интерес к данной теме обычно молодые люди, у которых нет серьёзных средств для открытия иного бизнеса.

На самом деле, большие вложения здесь и не потребуются. Но действительно ли легко начать и развить свой арендный бизнес?

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа. Это быстро и бесплатно !

Итак, первоначально свободной квартиры не имеется. Где её взять? Не так уж много вариантов:

Взять ипотеку;
Снять любую квартиру помесячно, а сдавать её посуточно;
В качестве объекта предоставить свою квартиру, а самому снимать жильё где-нибудь на окраине.

Как раз, так и поступает Дмитрий Филимонов, сделавший бизнес в этой сфере с нуля. А ему ведь ещё только немного за 20. Дмитрий прибыл в Екатеринбург несколько лет назад, без опыта устроился работать риелтором, но в течение года опыта набрался предостаточно. Затем он купил квартиру в ипотеку, уже намереваясь посуточно её сдавать, и продолжал проживать на съёмной. На сегодняшний день у него 3 квартиры в ипотеке, из которых он создал гостиничную мини-сеть. Ежемесячный доход составляет 180-400 тысяч рублей, что позволяет спокойно оплачивать ипотеку. А ведь через несколько лет он уже будет иметь свободную недвижимость без обременения долговыми обязательствами.

Как начать арендный бизнес с нуля?

Сперва необходимо до малейших нюансов изучить рынок аренды района, где собираетесь вести бизнес. Для этого нужно позвонить по объявлениям, навестить квартиры и понять, какие предложения превалируют, каковы тут цены. Хозяину жилья лучше сразу открыто сказать, что собираетесь сдавать жильё для субаренды во избежание проблем в дальнейшем. Не каждый на такое согласится, но кое-кто обязательно заинтересуется, если вы предложите цену, превышающую среднерыночную.

Какую квартиру лучше сдать в аренду?

Прежде всего, обратите внимание на расположение: оно должно быть удобным, недалеко от метро или станции РЖД и важной городской инфраструктуры. Нередко клиенты едут с аэропорта или вокзала обессиленные, и топать пешком пару километров вряд ли кому-то захочется.

Квартира для субаренды должна быть приятной на вид, с современной обстановкой (см. ). Таким образом, вы или изначально арендуете для последующей сдачи хорошее жильё, или проводите нормальный ремонт в старенькой и ветхой квартире. Вариант «так себе» тут никак не подойдёт. Однако не нужно напрочь отметать : при желании их можно облагородить вполне себе приличным ремонтом.

Конечно, первый этаж не подойдёт – такое никому не по нраву. Вид из окна особо не имеет значения, но «помоечных пейзажей» всё же лучше избегать.

Крайне важный нюанс – отсутствие затхлого и старческого запаха в помещении. Квартиру, которая плохо пахнет, не снимет никто. По площади подойдут просторные однушки или малогабаритные двушки (понадобится ломать стены): это обусловлено особенностями клиентского типажа.

Кто снимает квартиру посуточно?

Молодые пары;
Супруги в ссоре;
Путешественники;
Сотрудники в командировке и бизнесмены проездом.

Квартиру могут арендовать как ради ночёвки на 6-9 часов, так и на несколько недель. Постоянных клиентов обычно много. Если квартира устраивает и по цене, и по качеству, людям запомнится хороший вариант, и они снимут её ещё раз сами, либо посоветуют друзьям. Поэтому важно стать популярным, и тогда дела пойдут в гору.

Сколько денег нужно вложить, чтобы сдавать квартиру посуточно?

Вариант. Как правило, начинающие бизнесмены ведут своё дело с аренды новой квартиры. Как минимум, это депозит, месячная оплата вперёд да ещё от 50 до 100% — выплата агентству, если не удалось подыскать ничего подходящего у собственника. Обычно никто не позволяет производить всевозможные изменения в квартире (ремонт, смена обстановки), если вы являетесь нанимателем. Исключение составляет договорённость с владельцем убитой квартиры: её ремонт проводится частично в счёт оплаты по найму. Тогда необходимо с особой тщательностью оформлять договор во избежание потери своих вложений. В первое время на раскрутку рекламы достаточно будет 5 тысяч рублей. В итоге, можно начинать вариант с вложением порядка 100 тысяч рублей.
Вариант. Вы обладаете большей уверенностью в себе и финансовыми возможностями и берёте ипотеку. Чаще всего взнос первоначальный составляет 30%. Ежемесячная плата может существенно варьироваться, так что изучайте калькуляторы. Обычно это составляет полторы стоимости аренды аналогичной квартиры, следовательно, доход ожидается в планах выше! В данном варианте важно иметь иной источник стабильного дохода, новичкам он не подходит, поскольку присутствует риск потери денег.
С другой стороны, через несколько лет недвижимость становится вашей собственностью, и все затраты окупаются полностью. Тогда рекомендуется брать после какой-нибудь бабушки, либо алкоголиков. Подобное жильё будет значительно ниже по цене среднерыночного, а хорошим ремонтом можно облагородить его до неузнаваемости.
Стоимость ремонта может разниться. В целом это:
- Стоимость выноса старой сантехники, мебели, демонтажа напольного покрытия и другого, вывоза мусора;
- Оплата работы бригады ремонтников;
- Покупка строительных материалов и предметов декора;
- Смена мебели.

Дмитрий ухитрялся продавать старую мебель на Авито и там же приобретать немного подержанную по столь же низкой стоимости. Конечно, это отнимает немало времени: необходимо изучать объявления, звонить по ним, ездить к покупателям и продавцам. Зато материальная экономия налицо. Если имеются сколы и царапины, то имеет смысл съездить к реставратору и купить чехлы. В принципе, и в ИКЕА возможно приобрести за малые деньги хорошую мебель.

Как подготовить квартиру к сдаче в аренду?

Сперва изучите фото красивых квартир и отметьте, что есть общего в них. Обычно это:

Просторность жилой площади – отсутствует хлам и лишняя мебель (клиентам нравятся квартиры-студии);
Современный интерьер;
Яркий дизайн, но без «кричащих» оттенков;
Абсолютная чистота;
Нет пожелтевших частей сантехники, подоконников и пр.;
Нет потёков.

Что предпринимает Дмитрий, чтобы квартира впечатлила клиента, и он пожелал снять её?

Оформляет приятный дизайн;
Ставит просторные двуспальные кровати;
Устанавливает новую кухню с современным оборудованием;
Уделяет внимание даже мелким деталям интерьера.

Где разместить объявление о сдаче квартиры в аренду?

В интернете

Сперва сделайте сайт-визитку. Это простой ресурс, состоящий из 1-5 страниц. Можно сделать самому на основе конструктора сайтов (около 1 тыс. рублей), либо заказать у веб-мастера фрилансера (около 4- 5 тыс. рублей) или в студии (от 5 тыс. рублей). Сайт обязательно должен содержать ваши контактные телефоны и фотографии квартир. Фото должны быть привлекательными, в хорошем качестве, поэтому наймите фотографа или постарайтесь сами сделать это максимально профессионально.

Сайт можно продвигать, но такая методика неэффективна, если в городе наличествуют конкуренты. Тогда используйте контекстную рекламу: Директ и Adwords от крупнейших поисковиков. При помощи подборки ключевых слов направляйте рекламный трафик к вам. Обычно Директ эффективен, но если у вас уже нашлись клиенты на неделю, рекламу стоит временно прекратить.

Выставьте свою квартиру на доски бесплатных объявлений. Кроме Авито, не поленитесь посетить и другие. Среди платных досок рекомендуется Циан. Больше источников – больше клиентов.

Для ознакомления клиентов-иностранцев с вашими услугами пользуйтесь сервисом международного масштаба AirBnb. Не так сложно заполучить себе заграничных клиентов – важно, чтобы квартира отлично выглядела на фото, была в шаговой доступности от центра города, а её стоимость была ниже средней по гостиницам.

Локально
- Дайте объявления в местные газеты;
- Распечатайте листовки и расклейте их по городу;
- Можно разместить объявления на платных досках возле подъездов – так их увидит максимальное количество людей.
- Добавьте рекламу на асфальте в местах с большой проходимостью. Вам потребуется баллончик краски и трафарет.

Как составить бизнес-план сдачи квартиры в аренду посуточно?

Субаренда

Тут всё рассчитывается просто, и в бизнес-плане нет нужды. Ясно, что лишних денег не имеется, ведите подсчёты минимальные. Возьмите стоимость приличной однушки в вашем регионе. Вы отдадите столько за месяц плюс депозит. Отчисления на риелторов не учитываем. За второй месяц средства – в запасе. Итого 3 стоимости. Например, по 25 тысяч ежемесячной аренды за три месяца – это 75 тысяч. Сайт делаем своими силами. Покупаем декоративные вещи, полотенца и прочие мелочи на сумму 5 тысяч рублей. Ещё 20 потратим на рекламу. Вот так укладываемся в заявленные ранее 100 тысяч.

Предположим, цена будет 2000 за сутки, в первый месяц выполняемость – 40%. Итого – 24000. Платим по счётчикам. Минус пару тысяч – это нормально, мы почти не в накладе. Во втором месяце уже можно выйти в плюс. Через 2 месяца затраты обычно окупаются (депозит вернут, если не ухудшите состояние квартиры). Дмитрий указывает на стабильную заполняемость при цифрах 70-80%.

Ипотека

В Москве, к примеру, удачно расположенную, но старую и страшную квартиру можно купить по цене от 5 млн. руб. Затраты на ремонт – около 200 тыс. руб. Ещё 30 тысяч – оплата услуг юриста, сопровождающего сделку. Учитывая такую сумму плюс расходы на рекламу и нужно считать ипотеку.

Совет! В 2015 году ставки по ипотеке значительно возросли, поэтому сейчас не рекомендуется связываться с данным вариантом.

Вы должны иметь как минимум 1 млн. 575 тыс. руб. на первоначальный взнос. Деньги на платежи в ближайшие полгода сразу отложите (приблизительно 400 тыс. руб.) Расчёт выручки производится аналогично с субарендой.

Наличные

Если квартира приобретена за личные сбережения, то 12% годовых – не так плохо даже при невесёлом прогнозе. Если заполняемость будет держаться на уровне 80%, то получится 65 тысяч за вычетом прочих расходов. Это равняется неплохой зарплате в Москве. Можно неподалёку снимать похожее жильё и иметь разницу в 35 тысяч.

Хотя, это довольно пессимистичный вариант. Ещё один предприниматель, Александр Жинкин из Краснодара, рассказывает на своих семинарах о куда более успешных сопоставлениях доходов и расходов на собственном опыте.

Быть может, причина в том, что в регионах РФ ниже стоимость месячной аренды квартир, а также дешевле ипотека, при том, что квартиры «на сутки» стоят дороже, чем в столице ввиду низкой конкуренции.

Выгодно ли сдавать квартиру посуточно? Мнения экспертов

Мнения экспертов, касающихся посуточной аренды квартир весьма разнообразны:

Георгий, инвестор в жилую недвижимость:

«Посуточная аренда квартир чрезмерно сложна. Я использую иной подход – беру кредит на квартиру на начальной стадии постройки. Конечно, её никому не сдашь, ведь жилья-то ещё нет. После постройки её надо отделать, привести в подобающий вид, это отнимает несколько месяцев. И лишь потом можно сдать и покрыть все произведённые расходы. Я получаю прибыль на повышении стоимости объекта, то есть беру наиболее дешёвые квартиры в «удачных» районах. У меня несколько таких объектов по городам Подмосковья, но как их буду сдавать посуточно, ума не приложу – на бензин больше потрачу, на работу времени не останется. Нужно тогда брать в долг уйму денег и покупать несколько квартир в одном доме – тогда хоть какой-то толк будет».

В качестве оппонента выступает Юрий, риелтор:

«Я приобрёл квартиру, а вторую взял в ипотеку для сдачи в том же доме. Дом большой, многие соседи желают сдавать, а я лишь предоставляю свои услуги. Есть соседи, с которыми у меня отличные отношения, им неважно, с кем жить, лишь бы шли деньги да на проблемы не нарываться. У меня есть клиентская база, работать удобно. Я не отрываюсь от основной деятельности, и ипотека выплачивается успешно».

Алиса, рантье:

«Мой основной доход – это сдача двух квартир. Но я считаю, что сдавать посуточно жильё – это всё равно, выдумывать себе лишнюю работу. Грязные простыни неизвестно из-под кого стирать и гладить, отмывать сомнительные пятна, драить за кем-то сантехнику в своей же квартире – это не для меня. Не желаю быть уборщицей в собственном доме за копейки разницы. Это, во-первых. А во-вторых, не признаю ипотек. И так с трудом удалось взять вторую квартиру за наличные, жила впроголодь из-за трат на покупку, ремонтные работы. Деньги же не возьмутся из воздуха? Считаю, что проще уборщицей устроиться: те же затраты сил и те же наличные в карман».

Напоследок отметим, что тема, безусловно, имеет право на существование. Важно лишь грамотно просчитать все издержки и затраты. Понятное дело, что «просто так» на посуточной аренде жилья денег не заработать.