Клиенты сбербанка могут воспользоваться широким ассортиментом финансовой помощи от данного банка. Естественно это касается денежных переводов на счет. Не многие знают, но переводить финансовые средства можно сразу несколькими способами.
В общем, сбербанк дает возможность выводить деньги двумя различными способами:
- Вывод с картами, относящимися к одному и тому же банку.
- Вывод с карты, принадлежащей одному банку на счет другого банка.
В каждом из этих вариантов есть несколько способов того, как перевести деньги на счет сбербанка. И каждый из них имеет свои преимущества.
Перевод с карты на карту одного банка
Если вы хотите отправить сумму получателю на счет с вашей карточки, нужно указать данные его счета. Особенно важно знать точный номер кредитной карточки, который можно просмотреть на лицевой стороне с именем владельца. Осуществить процедуру с одного счета на другой, который обслуживает сбербанк, также возможно сразу несколькими способами.
- Через кассу организации.
- Через банкомат.
- Онлайн с помощью интернет-банкинга.
- Используя мобильное приложение.
Чтобы вывести деньги на счет через кассу, нужно явиться в отделение финансовой организации и попросить кассира провести процедуру. Но с развитием технологий есть более удобные способы перевода. И сегодня этим методом пользуются все реже. Теперь даже в некоторых отделениях клиента просят провести процедуру другими способами, например через терминал, который находится неподалеку. Но вы в любом случае имеете право перевести через кассу.
В этом случае нужно иметь при себе удостоверение личности и знать номер карты.
Самым простым методом считается вывод денег через платежный терминал.
Для этого подойдет даже обычный терминал для снятия средств, но у него должна быть предусмотрена нужная функция.
- Вставьте банкомат карточку, с которой собираетесь вывести финансы и введите ПИН-код.
- Нажмите на «платежи и переводы».
- Тут вам нужен пункт «перевод средств».
- После в новом окне введите счет карты, на которую отправляете деньги. Перепроверьте несколько раз.
- Нажмите «далее», снова проверьте и подтвердите.
- Чек сохраните обязательно.
Перевод через интернет тоже считается очень удобным способом. Так можно вывести средства на счет, находясь где угодно. Зайдите на официальный сайт сбербанка. Теперь зайдите в личный кабинет. Для этого введите свой логин и пароль. Вам нужен пункт платежей и переводов.
- Выберите «перевод клиенту Сбербанка».
- Из нескольких вариантов выберите пункт «на карту».
- Появится новая вкладка, в которой нужно ввести счет карты получателя, «далее».
- Опять же в новом окне перепроверьте информацию.
- Подтвердите
Если вы уже пользовались услугами сбербанка онлайн, то к вашей карточке автоматически уже привязана услуга мобильного приложения от этой финансовой организации. Чтобы выводить деньги на счет другой карты нужно отправить СМС на номер 900. Важно чтобы оба клиента зарегистрировались в этой системе.
- В смс сообщении введите слово «ПЕРЕВОД».
- После мобильный номер телефона получателя.
- Потом сумму, которую хотите перевести со своего счета.
Перевод с карты одного на карту другого банка
Схема здесь более сложная. Такой перевод называется межбанковским. Но, несмотря на более сложную схему и тут есть несколько способов провести процедуру.
- Через интернет.
- Через кассу в отделении.
- Через электронные кошельки.
Интернет банкинг предлагает клиентам множество услуг. Там вы можете легко провести любые финансовые операции. В этом случае перевод происходит не с кредитными карточками. Можно выводить на счета других финансовых организаций. Попросите получателя предоставить вам следующие реквизиты.
- Номер банковского счета.
- БИК банка.
- Прочие, указанные в анкете.
Деньги приходят в течение трех суток.
Можно прийти в офис и предъявить паспорт, свою карту и нужные реквизиты получателя.
Кассир сам проведет процедуру.
Чтобы перевести через электронный кошелек, отправьте сначала на него деньги со своей карты, а уже после этого переводите на счет получателя в любом банке. В этом случае придется уплатить больше комиссионных, чем в других.
Юридическому лицу или ИП можно отправить деньги из кошелька, с любой банковской карты, наличными (даже без регистрации в Яндекс.Деньгах).
Физическому лицу можно отправить перевод из кошелька. Для анонимных пользователей такие переводы недоступны.
Перевод человеку
Перевод из кошелька можно отправить на счет физлица в любом российском банке.
Для некоторых банков есть ускоренные переводы.
Альфа-Клик, услуга «Связь с банком»
Создайте привязку к кошельку внутри Альфа-Клика (мы называем это « Связь с банком » ).
После этого можно переводить деньги туда и обратно: из Альфа-Клика в кошелек - без комиссии, из кошелька в Альфа-Клик - с комиссией 3%. Чаще всего деньги зачисляются через минуту.
Кнопка для перевода появится в настройках кошелька:
Переводить в Альфа-Клик можно:
100 000 ₽ за один раз и три миллиона в месяц, если кошелек идентифицированный,
15 000 ₽ за один раз, 30 000 в сутки и 100 000 в месяц, если кошелек именной.
Если у вас анонимный кошелек, укажите данные российского паспорта или пройдите идентификацию .
Другой российский банк
Если вы отправляете деньги на свой банковский счет, нужно указать паспортные данные . Чтобы отправлять деньги на счета других физлиц, нужна идентификация .
Комиссия Яндекс.Денег - 3% от суммы + 15 ₽ . Банк, где открыт счет, может взять дополнительную комиссию.
Деньги попадут на счет в течение 3 рабочих дней.
Аккуратно заполните все поля: если в реквизитах будет ошибка, банк может отклонить платеж. Тогда комиссия за перевод не возвращается.
Максимальная сумма:
за один раз - 100 000 ₽;
в месяц - три миллиона рублей.
Перевод на счет юрлица или ИП
Вы можете отправить платеж любому юрлицу или ИП в России - по банковским реквизитам, через квитанции:
Комиссия - 2%, минимум 30 ₽. Если вы отправляете любую сумму до 1500 ₽ , комиссия - 30 ₽. Если сумма платежа больше , комиссия считается по ставке 2%. Например, для пяти тысяч это 100 ₽.
Заплатить можно из кошелька в Яндекс.Деньгах, с любой банковской карты, наличными (по коду платежа).
Деньги зачисляются в течение двух-трех рабочих дней.
Как отправить перевод
Укажите ИНН получателя. Если этот номер есть в нашей базе, сайт автоматически подставит все остальные реквизиты. Если нет, укажите их самостоятельно.
Введите данные плательщика - фамилию, имя, отчество, адрес.
Укажите назначение платежа.
Подробности про назначение платежа
Укажите все возможные детали, которые помогут получателю «опознать» ваш платеж:
наименование товара или услуги,
номер счета (договора) или другой идентификатор,
период оплаты - если он имеет значение,
вашу фамилию и инициалы.
Пример назначения:
Оплата парковочного места №64 по адресу: Москва, ул. Орджоникидзе, 10, от Иванова И. И. за август 2016 г.
Будьте внимательны: если в назначении не хватит важных данных, банк отклонит платеж.
Как получить подтверждение
Если вы платите под своим логином и паролем, сайт сохранит запись и квитанцию со штампом банка в истории.
Если нет, вы получите информацию о платеже на эл. почту.
Лимиты
Лимит на разовый платеж - 15 000 ₽ (включая комиссию).
Ежемесячный лимит:
для платежей из кошелька - 150 000 ₽;
для платежей с привязанной карты - 100 000 ₽.
Погашение кредита
На сайте Яндекс.Денег можно отправить денежный перевод банку или микрофинансовой организации, где вы брали кредит.
Кредит в банке
Если вашего банка нет в каталоге Яндекс.Денег, выбирайте «
Чтобы использовать банковскую карточку помимо оплаты услуг и товаров для безналичных расчетов и увеличения сбережений, необходимо освоить перевод с карты. Расскажем о всевозможных способах перевести деньги с карты на... словом, куда нужно.
Как перевести деньги с карты на другую карту
Перевод безналичных средств между двумя картами (Card2Card) – удобный способ оплаты товара / услуги, реализованного / оказанной частным лицом, материальной помощи человеку, находящемуся на любом расстоянии, пополнения кредитки и др.
Все, что требуется от получателя средств – сообщить отправителю 16 либо 18 цифр с лицевой стороны пластика. Есть несколько вариантов, как перевести деньги с карты по номеру карты.
Существуют также способы пополнения карточки по номеру телефона, к которому она привязана.
Онлайн через сайт Альфа-Банка, Тинькофф, QIWI и др.
Любой пользователь интернет может перебросить деньги с одной карты Visa либо MasterCard на другую без регистрации и авторизации через интернет-ресурс:
- Альфа-Банка;
- ВТБ 24;
- Промсвязьбанка;
- Тинькофф Банка;
- QIWI (Киви Банка);
- специализированные сервисы Card2Card.
На портале Банки.ру можно воспользоваться услугой Card2Card от Альфа-Банка, на Сравни.ру – от Тинькофф и др.
Через сайт ВТБ 24, кроме Виза и Мастеркард, можно переводить деньги с карточек и на карточки платежной системы МИР.
Важно: перевод Card2Card через указанные сервисы недоступен, если карта, с которой перебрасываются деньги, не поддерживает проверку 3D Secure. В большинстве банков 3DSecure – это подтверждение операции одноразовым кодом / паролем, присланным в СМС на телефон, привязанный к карточке.
Условия предоставления услуги:
- максимальная сумма одной операции без учета комиссии – от 70 000 до 100 000 рублей в зависимости от провайдера;
- максимальный объем операций в месяц – от 500 000 до 1 500 000 руб. Дополнительное ограничение для переводов с Виза – максимум 300 000 руб. за 4 дня;
- количество операций в месяц (иногда и в сутки) лимитировано;
- зачисление средств – от мгновенного на карту банка, предоставляющего услугу, и/либо любую карточку Visa до 1-5 дней на карточку MasterCard.
Комиссия за пополнение карточки банка, предоставляющего сервис, не взимается. Тарифы за переводы на картсчета в других финорганизациях указаны на сайтах провайдеров. Банк-эмитент может взимать собственную комиссию за онлайн перевод денег с карты.
Обратите внимание: за безналичные переводы с кредитной карточки эмитент, как правило, взимает такую же комиссию, как за снятие наличных. Это правило не распространяется на собственные средства клиента, хранящиеся на кредитке.
Онлайн через интернет-банк либо мобильное приложение
В настоящее время, выпуская клиенту карточку класса MasterCard Standard / Visa Classic и выше, большинство банков-эмитентов предоставляют бесплатный интернет-банк – сервис удаленного обслуживания в режиме онлайн.
Этим сервисом можно пользоваться:
- как личным кабинетом на сайте банка, войдя с компьютера (ноутбука);
- через мобильное приложение для смартфона / планшета, скачанное опять же с сайта банка.
Чтобы перебросить деньги на любую карточку с помощью такого онлайн-сервиса, нужно авторизоваться, перейти в раздел «Платежи» («Платежи и переводы») и найти «Перевод с карты на карту». Далее, следует ввести номер карточки получателя и сумму операции, нажать «Перевести» и подтвердить операцию пришедшим на телефон одноразовым СМС-паролем.
Через мобильный банк
Термин «мобильный банк» имеет два значения:
- интернет-банк для смартфонов и планшетов, в этой статье именуемый «мобильным приложением»;
- сервис управления денежными средствами на картсчете с помощью SMS-сообщений (СМС-команд).
Расскажем, как перевести деньги с карты через мобильный банк (во втором значении) Сбербанка России и Альфа-Банка.
Клиент Сбербанка может перебросить деньги на другую карточку Сбербанка по номеру телефона, привязанного к картсчету получателя. Для этого следует отправить СМС на короткий номер 900 с текстом:
Перевод 9991234567 700,
где 9991234567 – номер телефона, 700 – сумма операции.
Держатель карточки Альфа-Банка может отправить на номер +79037672265 СМС-сообщение:
Перевод 4276567887654321 800,
где 4276567887654321 – номер карточки, 800 – сумма операции.
Через банкомат
Самый простой вариант переброски денег с одной карточки на другую – через банкомат либо терминал банка, выпустившего пластик.
Использовать устройство самообслуживания сторонней финорганизации не рекомендуется, поскольку она удержит более высокую комиссию.
Чтобы избежать затруднений, клиент может выбрать терминал или банкомат в отделении банка в рабочее время и обратиться за помощью к специалисту, который подскажет точную последовательность действий.
Для осуществления операции достаточно номера карточки получателя средств.
Как перевести деньги с карты на счет
Осуществить перевод с карты на счет, не привязанный к пластику, можно через интернет-банк, в котором доступна такая опция, либо через отделение финорганизации, выпустившей карточку отправителя.
Для перечисления средств требуются следующие данные получателя:
- номер счета;
- наименование и БИК банка, где открыт расчетный счет.
Для операции через интернет-банк «Сбербанк Онлайн» нужно:
- авторизоваться;
- зайти в «Платежи и переводы»;
- выбрать «Перевод и обмен валют»;
- выбрать «Перевод частному лицу»;
- ввести указанные выше данные и подтвердить операцию.
Более надежный способ, как перевести деньги с карты на счет другого банка – обратиться в отделение банка-эмитента, помимо листа бумаги с данными получателя захватив собственный паспорт и карточку.
Как перевести деньги с карты на сберкнижку
Сберкнижка – средство хранения денежных накоплений, имеющее давнюю традицию и пока не вышедшее из употребления.
Чтобы перевести деньги с карты на чужую сберегательную книжку, нужно знать ФИО получателя, номер банковского счета его книжки и корреспондентский счет Сбербанка.
Операцию можно провести через интернет-банк либо офис банка, выпустившего пластик.
Перевод с карты на электронный кошелек
Пошаговая процедура, как перевести деньги с карты на электронный кошелек, зависит от того, кому он принадлежит – держателю карточки или другому лицу, – а также от платежной системы, в которой открыт кошелек.
Основные способы осуществления операции:
- через личный кабинет на сайте платежной системы (на собственный кошелек);
- через интернет-банк / мобильное приложение;
- через сервис обмена / ввода-вывода электронных денег;
- через банкомат либо терминал.
Для переброски денег другому лицу нужно знать название платежной системы (например, Qiwi, Рапида, Яндекс.Деньги) и номер кошелька.
Туда поступают средства, передаваемые клиентами за товары или услугу. Расходовать деньги с р/с, совершая повседневные покупки, не представляется возможным. Поэтому возникает необходимость время от времени , т.е. того же предпринимателя.
Как правильно осуществить перевод
Для того, чтобы перевести деньги со счета на карту, вы можете воспользоваться тремя способами.
С помощью системы «Сбербанк Онлайн»
Если для совершения транзакции вы выбрали интернет-банк, то прежде нужно пройти регистрацию и получить логин и пароль. Сделать это можно в отделении финансового учреждения или через банкомат.
- авторизуйтесь в личном кабинете интернет-сервиса «Сбербанк Онлайн» (помимо полученных логина и пароля система запросит одноразовый код, который придет вам в SMS-сообщении)
- пройдите в раздел платежей и переводов
- отройте вкладку Перевод и обмен валют
- выберите вариант перечисления частному лицу
- укажите счет, с которого будут списываться средства
- заполните поля с реквизитами карты-получателя и введите сумму перевода
- одобрите проведение транзакции одноразовым паролем (запрос такого кода происходит при перечислении более 3000 р) из SMS и завершите операцию
После подтверждения вы получите о списании средств с вашего расчетного счета.
Автоматический перевод через услугу Автоплатеж
Если вам регулярно требуется осуществлять перевод такого рода, то Сбербанк позволяет использовать функцию . Для этого создайте шаблон в личном кабинете онлайн – в соответствующем разделе введите запрашиваемые реквизиты:
- , который выступает в качестве отправителя денежных средств
- номер банковской карты, на которую будут поступать начисления
- перечисляемая сумма
- дата проведения регулярных платежей
После этого вам не понадобится постоянно заполнять форму перевода, внося всю информацию заново – теперь это будет делать система. Также после каждой транзакции будет на ваш мобильный телефон будет приходить информационное сообщение.
Через отделение банка
Более простой способ, поскольку все манипуляции выполняются сотрудником банка. Самому клиенту достаточно предоставить паспорт.
При переводе на чужую карту
В случае, когда карта, на которую будут переводится денежные средства, не принадлежит владельцу расчетного счета или просто оформлена в другом банке, то понадобятся ее : номер карточки, номер/адрес/БИК/наименование .
Если же открытый счет и платежный инструмент оформлены в Сбербанке на одного человека, то кассир все информацию узнает по паспорту (если их несколько, то необходимо уточнить какие именно будут участвовать в транзакции).
Условия перевода
При проведении перевода со счета на карту существуют некоторые особенности.
Допустимая валюта
Независимо от выбранного способа перевода денежные перечисления со счета, открытого в Сбербанке, производятся только в трех валютах: российских рублях, долларах США или евро.
Сроки зачисления
Полное длится не более двух рабочих дней, т.е. без учета официальных праздников и выходных (также примите во внимание рабочий график банка).
Размеры комиссии
Учитывайте дополнительные списания со счета, которые будут проводиться в качестве комиссии за операцию между разными городами.
Комиссия за перевод
- через «Сбербанк Онлайн» (перевод осуществляется по номеру карты): 1% (не более 1000 р. 0.5% (не более 50$ ) при использовании иностранной валюты
- через отделение банка: 1.5% (с диапазоном от 30 до 1000 р. ) при перечислении российских рублей и 0.7% (не более 100$ ) при использовании иностранной валюты.
Для всех остальных вариантов оказание данной услуги производится на бесплатной основе.
Также Сбербанк предоставляет возможность отменить операцию по переводу уже даже после ее проведения. Однако, эта услуга также требует внесение комиссии. При перечислении российских рублей она составит 150 р ., при переводе в долларах США или евро – 45$.
Классический способ – это обращение в ближайшее отделение банка. Там следует предоставить банковскому работнику сведения, на основании которых он и спишет средства с одного счета и положит на другой. Важно, чтобы остаток счета не был меньше суммы перевода и комиссии банка. В этом случае перечисление невозможно. Когда имеется карта – то все проще, переводы можно осуществлять с нее.
Что понадобится:
- Реквизиты счета ИП, которому переводятся деньги.
- Паспорт человека, переводящего средства.
- Остаток средств на счете, позволяющий совершить операцию.
Важно, чтобы остаток счета не был меньше суммы перевода и комиссии банка.
Подробная инструкция
- У человека, собирающегося осуществить перевод денег ИП, должен быть свой расчетный счет в банке. Ему следует прийти в любое отделение своего банка и обратиться к операционисту с вопросом о банковском переводе. Сотрудник банка попросит реквизиты счета получателя и номер его счета. Эту информацию человеку надо заранее узнать у индивидуального предпринимателя. Еще операционисту потребуется паспорт отправителя и его банковская карта, если счет привязан к ней.
- Некоторые банки предлагают клиентам самим заполнять документы на перевод. В таком случае нужно знать информацию о получателе:
- Номер лицевого счета.
- Корреспондентский счет.
- Фамилию, имя, отчество.
О комиссии за перечисление банк должен сообщать заранее.
Заполненный банковским работником или самим клиентом документ подписывает операционист после проверки правильности заполнения полей. Клиент тоже подписывает документ. После этого на нем ставится печать банка и отметка о том, что платеж отправлен.
Внесение средств на счет
Перед тем как получить возможность отправлять деньги со своего счета, этот счет следует открыть, а потом на него делать внесение личных средств. Банковский счет предпринимателю необходим для расчета с поставщиками и заказчиками. Еще индивидуальный предприниматель получает на свой счет деньги от контрагентов. Регулируются безналичные переводы п. 2 ст. 861 Гражданского кодекса России. Согласно этому закону, у предпринимателя должен быть расчетный счет. Возможен взнос наличными или безналичными средствами.
Если ИП хочет перевести финансы на свой счет, то поступление обосновывается (должно быть объяснено, откуда эти деньги). Они могут появиться после продажи услуг и товаров, поступить от подотчетного лица. Также не запрещается класть собственные средства.
Если ИП хочет перевести финансы на свой счет, то поступление обосновывается (должно быть объяснено, откуда эти деньги).
Когда деньги принимаются от подотчетного лица, это фиксируется с помощью квитанции. А бухгалтером производится проводка.
Если контрагент намерен положить средства на счет предпринимателя, руководителю нужно выставить вначале счет. В этом счете указываются реквизиты для оплаты, с ними контрагент идет в банк и производит пополнение.
Если счетов несколько
Предпринимателю допускается иметь сразу несколько банковских счетов. Когда требуется перевести деньги с одного счета на другой, то надо идти в банк с платежным поручением. В нем указывается назначение платежа и пишется, что происходит перевод собственных средств, без НДС. В этом случае налог платить не придется.
В заключение скажем, что действовать с банковскими переводами нужно аккуратно, потому что безналичные операции проверяются контролирующими органами. Если не платить налоги, то налоговая служба это нарушение выявляет как раз по банковским транзакциям, и предпринимателя ожидают большие штрафы, вплоть до уголовного дела.
